Conciliación bancaria automática: del cuadre a mano al cierre en una tarde

02/El reto

Cada cierre de mes, administración descarga el extracto del banco y lo cruza a mano, línea por línea, contra las facturas emitidas y los apuntes contables. Cientos de movimientos: cobros de clientes, pagos a proveedores, comisiones, recibos. Dos días largos de trabajo tedioso, donde un descuadre de pocos euros obliga a repasarlo todo otra vez.

03/Cómo lo abordamos

Diseñamos un flujo automático que recoge el extracto bancario (en formato Norma 43, el estándar de los bancos) junto a los datos de facturación y contabilidad. La IA normaliza cada movimiento, lo empareja con su factura o apunte por importe, fecha y concepto —entiende referencias escritas de mil formas distintas— y marca como excepción solo lo que no casa con seguridad.

04/Resultado

El objetivo es que la conciliación pase de dos días a una tarde: el sistema casa por sí solo la gran mayoría de los movimientos y deja un puñado de excepciones reales para criterio humano. Y como cada emparejamiento queda trazado, una auditoría se resuelve enseñando el registro, no reconstruyéndolo.